***FBB******FBBNK*** FİBABANKA A.Ş.( Banka Finansal Rapor )
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
941.161 128.678 0 100.000 0 -12.391 0 -12.391 0 106.364 0 106.364 707.492 -25.335 418.262 2.364.231 244 2.364.475
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
941.161 128.678 0 100.000 0 -12.391 0 -12.391 0 106.364 0 106.364 707.492 -25.335 418.262 2.364.231 244 2.364.475
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 -20.282 0 -20.282 0 1.041.797 0 1.041.797 0 0 1.990.097 3.011.612 127 3.011.739
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
416.562 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 416.562 0 416.562
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 -13.367 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -13.367 0 -13.367
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 13.367 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -13.367 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 375.418 42.844 -418.262 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 375.418 0 -375.418 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 42.844 -42.844 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
1.357.723 128.678 0 100.000 0 -32.673 0 -32.673 0 1.148.161 0 1.148.161 1.082.910 4.142 1.990.097 5.779.038 371 5.779.409
Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
1.357.723 128.678 0 100.000 0 -46.699 455.916 409.217 0 782.180 -3 782.177 1.082.910 134 2.720.130 6.580.969 703 6.581.672
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
1.357.723 128.678 0 100.000 0 -46.699 455.916 409.217 0 782.180 -3 782.177 1.082.910 134 2.720.130 6.580.969 703 6.581.672
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 -6.237 56.712 50.475 0 76.602 -1.744 74.858 0 0 3.339.500 3.464.833 508 3.465.341
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -10.068 0 -10.068 0 -10.068
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.659.217 60.913 -2.720.130 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.659.217 0 -2.659.217 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 60.913 -60.913 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
1.357.723 128.678 0 100.000 0 -52.936 512.628 459.692 0 858.782 -1.747 857.035 3.742.127 50.979 3.339.500 10.035.734 1.211 10.036.945
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
57.398.792 103.560.679 160.959.471 43.021.459 89.295.956 132.317.415
GARANTİ VE KEFALETLER
(5.III.1) 506.181 268.867 775.048 486.870 259.091 745.961
Teminat Mektupları
506.181 203.597 709.778 486.870 154.792 641.662
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0 0 0 0 0 0
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
0 0 0 0 0 0
Diğer Teminat Mektupları
506.181 203.597 709.778 486.870 154.792 641.662
Banka Kredileri
0 0 0 0 17.941 17.941
İthalat Kabul Kredileri
0 0 0 0 17.941 17.941
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
0 65.270 65.270 0 86.358 86.358
Belgeli Akreditifler
0 65.270 65.270 0 86.358 86.358
Diğer Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Diğer Kefaletlerimizden
0 0 0 0 0 0
TAAHHÜTLER
6.732.663 10.893.243 17.625.906 4.420.924 5.243.627 9.664.551
Cayılamaz Taahhütler
(5.III.1) 6.732.663 10.893.243 17.625.906 4.420.924 5.243.627 9.664.551
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
1.253.297 10.893.243 12.146.540 425.966 5.243.627 5.669.593
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
4.718.434 0 4.718.434 3.644.791 0 3.644.791
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
344.028 0 344.028 276.368 0 276.368
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
48.578 0 48.578 31.761 0 31.761
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
355.269 0 355.269 36.319 0 36.319
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
2 0 2 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
13.055 0 13.055 5.719 0 5.719
Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
(5.III.5) 50.159.948 92.398.569 142.558.517 38.113.665 83.793.238 121.906.903
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
50.159.948 92.398.569 142.558.517 38.113.665 83.793.238 121.906.903
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
27.426.015 39.299.516 66.725.531 14.085.362 20.618.486 34.703.848
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
23.353.717 10.737.218 34.090.935 13.955.119 3.850.166 17.805.285
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
4.072.298 28.562.298 32.634.596 130.243 16.768.320 16.898.563
Para ve Faiz Swap İşlemleri
20.710.412 38.624.713 59.335.125 20.005.816 51.904.959 71.910.775
Swap Para Alım İşlemleri
1.576.615 27.845.195 29.421.810 1.858.418 33.251.246 35.109.664
Swap Para Satım İşlemleri
19.069.625 10.779.518 29.849.143 16.667.370 18.386.595 35.053.965
Swap Faiz Alım İşlemleri
32.086 0 32.086 740.014 133.559 873.573
Swap Faiz Satım İşlemleri
32.086 0 32.086 740.014 133.559 873.573
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
650.135 10.069.501 10.719.636 3.949.600 8.827.490 12.777.090
Para Alım Opsiyonları
650.135 4.169.361 4.819.496 3.836.207 2.385.768 6.221.975
Para Satım Opsiyonları
0 5.900.140 5.900.140 113.393 6.441.722 6.555.115
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Faiz Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
1.373.386 1.320.680 2.694.066 72.887 69.501 142.388
Futures Para Alım İşlemleri
970.552 386.395 1.356.947 68.526 3.945 72.471
Futures Para Satım İşlemleri
402.834 934.285 1.337.119 4.361 65.556 69.917
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 3.084.159 3.084.159 0 2.372.802 2.372.802
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
449.660.922 270.477.584 720.138.506 327.646.280 198.570.838 526.217.118
EMANET KIYMETLER
4.927.056 73.899.660 78.826.716 2.854.467 31.505.672 34.360.139
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
1.961.876 8.530.663 10.492.539 1.329.704 5.960.002 7.289.706
Emanete Alınan Menkul Değerler
101.614 8.941.294 9.042.908 134.003 5.645.703 5.779.706
Tahsile Alınan Çekler
2.586.420 322.325 2.908.745 1.196.024 496.245 1.692.269
Tahsile Alınan Ticari Senetler
169.646 75.396 245.042 87.236 50.981 138.217
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0 0 0 0 0 0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
107.500 56.029.982 56.137.482 107.500 19.352.741 19.460.241
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
444.733.866 196.577.924 641.311.790 324.791.813 167.065.166 491.856.979
Menkul Kıymetler
562.586 635.611 1.198.197 512.236 225.258 737.494
Teminat Senetleri
98.173 117.237 215.410 69.344 80.869 150.213
Emtia
0 504.357 504.357 0 233.036 233.036
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
4.655.440 23.501.123 28.156.563 5.371.054 21.322.652 26.693.706
Diğer Rehinli Kıymetler
439.417.667 171.819.596 611.237.263 318.839.179 145.203.351 464.042.530
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
0 0 0 0 0 0
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
507.059.714 374.038.263 881.097.977 370.667.739 287.866.794 658.534.533
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
4.909.538 2.560.917
Alınan Faizler
6.882.775 4.256.984
Ödenen Faizler
-6.547.020 -2.890.210
Alınan Temettüler
0 160.000
Alınan Ücret ve Komisyonlar
2.930.859 445.411
Elde Edilen Diğer Kazançlar
8.298.398 3.822.723
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
349.449 432.532
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-2.800.804 -1.309.797
Ödenen Vergiler
-240.742 -502.769
Diğer
(5.VI.3) -3.963.377 -1.853.957
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
5.983.220 2.864.754
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-871.506 18.562
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-2.344.665 -1.235.842
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-7.124.735 -8.426.955
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
(5.VI.3) -295.015 -1.391.865
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
228.446 3.825.440
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
10.378.866 7.633.351
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
-538.233 -383.768
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
(5.VI.3) 6.550.062 2.825.831
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
10.892.758 5.425.671
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-3.822.479 -4.386.919
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-120.568 -5.000
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-139.640 -151.415
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
52.113 14.314
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-2.648.043 -2.434.636
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
0 0
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-635.920 -2.090.616
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
0 0
Diğer
(5.VI.3) -330.421 280.434
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
-4.832.643 -688.474
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
0 0
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-4.810.878 -676.947
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-26.079 -15.983
Diğer
4.314 4.456
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
5.483.122 3.134.604
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
7.720.758 3.484.882
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(5.VI.1) 15.333.648 11.641.085
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(5.VI.1) 23.054.406 15.125.967
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
DÖNEM KARI (ZARARI)
3.340.008 1.990.224
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
125.333 1.021.515
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
50.475 -20.282
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-13.538 -27.044
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
56.712 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
7.301 6.762
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
74.858 1.041.797
Yabancı Para Çevrim Farkları
0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
183.306 1.179.221
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
-1.741 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-106.707 -137.424
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
3.465.341 3.011.739
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
VARLIKLAR
FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
16.994.782 22.260.372 39.255.154 6.112.438 19.669.559 25.781.997
Nakit ve Nakit Benzerleri
(5.I.1) 9.596.915 18.677.354 28.274.269 1.352.462 17.779.545 19.132.007
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
7.384.973 14.640.940 22.025.913 1.096.323 13.921.204 15.017.527
Bankalar
(5.I.3) 1.216.278 2.939.011 4.155.289 259.322 2.221.790 2.481.112
Para Piyasalarından Alacaklar
1.001.933 1.097.403 2.099.336 0 1.636.551 1.636.551
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-6.269 0 -6.269 -3.183 0 -3.183
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.2) 424.916 137.929 562.845 271.280 128.133 399.413
Devlet Borçlanma Senetleri
16 4.791 4.807 162 3.261 3.423
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
0 0 0 0 0 0
Diğer Finansal Varlıklar
424.900 133.138 558.038 271.118 124.872 395.990
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.4) 5.201.384 3.398.929 8.600.313 3.403.367 1.737.543 5.140.910
Devlet Borçlanma Senetleri
3.724.662 2.868.566 6.593.228 2.533.328 1.396.638 3.929.966
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
4.897 0 4.897 4.897 0 4.897
Diğer Finansal Varlıklar
1.471.825 530.363 2.002.188 865.142 340.905 1.206.047
Türev Finansal Varlıklar
(5.I.2) 1.771.567 46.160 1.817.727 1.085.329 24.338 1.109.667
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
1.771.567 46.160 1.817.727 1.085.329 24.338 1.109.667
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
(5.I.6) 42.019.635 16.630.958 58.650.593 34.656.254 10.838.678 45.494.932
Krediler
(5.I.5) 39.952.031 9.829.597 49.781.628 33.382.033 6.150.406 39.532.439
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(5.I.10) 0 0 0 0 0 0
Faktoring Alacakları
(5.I.5) 213.518 4.670 218.188 186.000 790 186.790
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(5.I.6) 3.055.805 6.796.691 9.852.496 2.379.860 4.687.482 7.067.342
Devlet Borçlanma Senetleri
2.814.124 6.742.531 9.556.655 2.140.658 4.651.692 6.792.350
Diğer Finansal Varlıklar
241.681 54.160 295.841 239.202 35.790 274.992
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-1.201.719 0 -1.201.719 -1.291.639 0 -1.291.639
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.16) 10.912 0 10.912 24.609 0 24.609
Satış Amaçlı
10.912 0 10.912 24.609 0 24.609
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
1.082.564 0 1.082.564 961.996 0 961.996
İştirakler (Net)
(5.I.7) 965.064 0 965.064 844.496 0 844.496
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
965.064 0 965.064 844.496 0 844.496
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(5.I.8) 117.500 0 117.500 117.500 0 117.500
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
117.500 0 117.500 117.500 0 117.500
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(5.I.9) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.12) 852.964 0 852.964 692.513 0 692.513
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.13) 524.732 0 524.732 243.652 0 243.652
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
524.732 0 524.732 243.652 0 243.652
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(5.I.14) 0 0 0 0 0 0
CARİ VERGİ VARLIĞI
0 0 0 500 0 500
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(5.I.15) 765.560 0 765.560 384.664 0 384.664
DİĞER AKTİFLER (Net)
(5.I.17) 730.259 17.525 747.784 464.097 32.666 496.763
VARLIKLAR TOPLAMI
62.981.408 38.908.855 101.890.263 43.540.723 30.540.903 74.081.626
YÜKÜMLÜLÜKLER
MEVDUAT
(5.II.1) 44.952.635 19.883.899 64.836.534 32.068.693 14.790.133 46.858.826
ALINAN KREDİLER
(5.II.3) 0 4.261.931 4.261.931 0 3.179.212 3.179.212
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
3.005.333 5.641.154 8.646.487 613.698 2.856.167 3.469.865
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(5.II.4) 0 0 0 1.108.379 3.702.499 4.810.878
Bonolar
0 0 0 1.108.379 0 1.108.379
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
0 0 0 0 3.702.499 3.702.499
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.2) 1.243.091 45.535 1.288.626 538.129 23.811 561.940
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
1.243.091 45.535 1.288.626 538.129 23.811 561.940
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(5.II.6) 230.902 0 230.902 141.567 40 141.607
KARŞILIKLAR
(5.II.8) 2.168.312 0 2.168.312 1.624.484 0 1.624.484
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
274.304 0 274.304 234.316 0 234.316
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
1.894.008 0 1.894.008 1.390.168 0 1.390.168
CARİ VERGİ BORCU
(5.II.9) 1.246.649 0 1.246.649 404.817 0 404.817
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(5.II.9) 0 0 0 0 0 0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(5.II.10) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(5.II.11) 0 6.518.949 6.518.949 0 4.543.945 4.543.945
Krediler
0 0 0 0 0 0
Diğer Borçlanma Araçları
0 6.518.949 6.518.949 0 4.543.945 4.543.945
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.5) 2.404.717 250.211 2.654.928 1.366.691 537.689 1.904.380
ÖZKAYNAKLAR
(5.II.12) 10.026.438 10.507 10.036.945 6.588.390 -6.718 6.581.672
Ödenmiş Sermaye
1.357.723 0 1.357.723 1.357.723 0 1.357.723
Sermaye Yedekleri
228.678 0 228.678 228.678 0 228.678
Hisse Senedi İhraç Primleri
128.678 0 128.678 128.678 0 128.678
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
100.000 0 100.000 100.000 0 100.000
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
459.692 0 459.692 409.217 0 409.217
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
846.528 10.507 857.035 788.895 -6.718 782.177
Kar Yedekleri
3.742.127 0 3.742.127 1.082.910 0 1.082.910
Yasal Yedekler
204.289 0 204.289 71.590 0 71.590
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
3.022.580 0 3.022.580 926.300 0 926.300
Diğer Kar Yedekleri
515.258 0 515.258 85.020 0 85.020
Kar veya Zarar
3.390.479 0 3.390.479 2.720.264 0 2.720.264
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
50.979 0 50.979 134 0 134
Dönem Net Kâr veya Zararı
3.339.500 0 3.339.500 2.720.130 0 2.720.130
Azınlık Payları
(5.II.13) 1.211 0 1.211 703 0 703
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
65.278.077 36.612.186 101.890.263 44.454.848 29.626.778 74.081.626
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
(5.IV.1) 7.057.148 4.568.386 2.906.727 1.950.864
Kredilerden Alınan Faizler
(5.IV.1) 5.493.284 3.972.056 2.279.414 1.686.149
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
660 19.716 276 0
Bankalardan Alınan Faizler
(5.IV.1) 52.971 16.352 22.853 7.946
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
428.060 62.280 191.429 25.145
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
(5.IV.1) 1.079.614 495.464 411.230 229.646
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
152 131 54 44
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
402.241 203.582 161.745 84.093
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
677.221 291.751 249.431 145.509
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
0 0 0 0
Diğer Faiz Gelirleri
2.559 2.518 1.525 1.978
FAİZ GİDERLERİ (-)
-7.138.717 -3.082.563 -3.114.214 -1.148.498
Mevduata Verilen Faizler
(5.IV.2) -5.891.745 -2.601.111 -2.640.670 -970.970
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
(5.IV.2) -722.562 -257.687 -278.974 -96.801
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-314.333 -20.502 -165.067 -10.620
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
(5.IV.2) -177.990 -159.933 -19.153 -60.297
Kiralama Faiz Giderleri
-26.079 -15.983 -9.672 -5.543
Diğer Faiz Giderleri
-6.008 -27.347 -678 -4.267
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
-81.569 1.485.823 -207.487 802.366
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
2.720.914 334.715 1.265.739 120.427
Alınan Ücret ve Komisyonlar
2.889.781 454.061 1.332.424 181.063
Gayri Nakdi Kredilerden
9.069 13.816 2.719 2.977
Diğer
(5.IV.12) 2.880.712 440.245 1.329.705 178.086
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-168.867 -119.346 -66.685 -60.636
Gayri Nakdi Kredilere
-80 -65 -27 -25
Diğer
(5.IV.12) -168.787 -119.281 -66.658 -60.611
TEMETTÜ GELİRLERİ
(5.IV.3) 0 160.000 0 0
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(5.IV.4) 4.035.707 2.158.105 978.893 963.402
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
75.202 23.565 -17.113 4.174
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-2.586.842 -1.313.650 99.855 -618.547
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
6.547.347 3.448.190 896.151 1.577.775
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(5.IV.5) 1.792.292 667.219 709.015 297.956
FAALİYET BRÜT KÂRI
8.467.344 4.805.862 2.746.160 2.184.151
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(5.IV.6) -623.854 -490.746 -176.380 -177.982
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
(5.IV.6) -487.812 -468.661 14.113 -434.620
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-1.336.947 -543.318 -512.431 -224.750
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(5.IV.7) -1.601.181 -784.173 -619.157 -302.447
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
4.417.550 2.518.964 1.452.305 1.044.352
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
106.890 0 33.031 0
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(5.IV.8) 4.524.440 2.518.964 1.485.336 1.044.352
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(5.IV.9) -1.184.432 -528.740 -447.762 -271.805
Cari Vergi Karşılığı
-1.664.734 -793.808 -917.975 -484.119
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-104.008 -191.998 451 99
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
584.310 457.066 469.762 212.215
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(5.IV.10) 3.340.008 1.990.224 1.037.574 772.547
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(5.IV.11) 3.340.008 1.990.224 1.037.574 772.547
Grubun Karı (Zararı)
3.339.500 1.990.097 1.037.351 772.482
Azınlık Payları Karı (Zararı)
508 127 223 65
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1217150
BIST