***INGBN******GIN*** ING BANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor )
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
3.486.268 0 0 0 123.394 -4.844 3.066 0 187.022 -13.032 122.186 0 5.704.846 0 1.200.113 10.809.019 0 10.809.019
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
3.486.268 0 0 0 123.394 -4.844 3.066 0 187.022 -13.032 122.186 0 5.704.846 0 1.200.113 10.809.019 0 10.809.019
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 -22.133 -235 0 75.728 70.465 -17.318 0 0 0 2.109.771 2.216.278 0 2.216.278
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 -7.996 0 0 0 0 0 0 0 1.088.109 0 -1.200.113 -120.000 0 -120.000
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -120.000 0 0 -120.000 0 -120.000
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
(II-12) 0 0 0 0 -7.996 0 0 0 0 0 0 0 1.208.109 0 -1.200.113 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
3.486.268 0 0 0 115.398 -26.977 2.831 0 262.750 57.433 104.868 0 6.792.955 0 2.109.771 12.905.297 0 12.905.297
Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
3.486.268 0 0 0 115.398 -35.694 3.032 0 318.535 141.851 70.325 0 6.792.955 0 2.626.289 13.518.959 0 13.518.959
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
3.486.268 0 0 0 115.398 -35.694 3.032 0 318.535 141.851 70.325 0 6.792.955 0 2.626.289 13.518.959 0 13.518.959
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 -60.583 -18 0 304.996 -756.137 -41.181 0 0 0 1.629.777 1.076.854 0 1.076.854
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 -75.498 0 0 0 0 0 0 0 2.701.787 0 -2.626.289 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
(II-12) 0 0 0 0 -75.498 0 0 0 0 0 0 0 2.701.787 0 -2.626.289 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
3.486.268 0 0 0 39.900 -96.277 3.014 0 623.531 -614.286 29.144 0 9.494.742 0 1.629.777 14.595.813 0 14.595.813
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
117.979.232 179.910.929 297.890.161 56.289.775 122.824.145 179.113.920
GARANTİ VE KEFALETLER
(III-1) 3.398.279 16.477.959 19.876.238 2.194.805 11.167.786 13.362.591
Teminat Mektupları
3.386.651 9.741.324 13.127.975 2.194.805 6.065.891 8.260.696
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
2.812 0 2.812 2.948 0 2.948
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
0 0 0 0 0 0
Diğer Teminat Mektupları
3.383.839 9.741.324 13.125.163 2.191.857 6.065.891 8.257.748
Banka Kredileri
0 4.423 4.423 0 0 0
İthalat Kabul Kredileri
0 4.423 4.423 0 0 0
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
0 1.651.210 1.651.210 0 1.053.321 1.053.321
Belgeli Akreditifler
0 1.651.210 1.651.210 0 1.053.321 1.053.321
Diğer Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
0 5.077.163 5.077.163 0 4.045.953 4.045.953
Diğer Kefaletlerimizden
11.628 3.839 15.467 0 2.621 2.621
TAAHHÜTLER
(III-1) 5.418.404 24.129.423 29.547.827 4.006.168 1.890.628 5.896.796
Cayılamaz Taahhütler
5.418.404 24.129.423 29.547.827 4.006.168 1.890.628 5.896.796
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
597.739 24.120.309 24.718.048 161.667 1.884.522 2.046.189
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
3.051.853 0 3.051.853 2.420.233 0 2.420.233
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
245.025 0 245.025 187.441 0 187.441
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
23.780 0 23.780 23.780 0 23.780
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
1.479.869 0 1.479.869 1.198.791 0 1.198.791
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
20.138 0 20.138 14.256 0 14.256
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
0 9.114 9.114 0 6.106 6.106
Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
(III-2) 109.162.549 139.303.547 248.466.096 50.088.802 109.765.731 159.854.533
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
300.000 0 300.000 540.000 0 540.000
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
300.000 0 300.000 540.000 0 540.000
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
108.862.549 139.303.547 248.166.096 49.548.802 109.765.731 159.314.533
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
12.212.866 34.046.497 46.259.363 9.439.007 20.135.301 29.574.308
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
10.683.875 12.906.572 23.590.447 8.589.550 6.400.487 14.990.037
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
1.528.991 21.139.925 22.668.916 849.457 13.734.814 14.584.271
Para ve Faiz Swap İşlemleri
95.919.027 96.984.138 192.903.165 33.088.251 80.086.656 113.174.907
Swap Para Alım İşlemleri
497.700 47.087.143 47.584.843 3.750.108 32.723.409 36.473.517
Swap Para Satım İşlemleri
20.403.803 28.545.285 48.949.088 12.362.143 24.158.873 36.521.016
Swap Faiz Alım İşlemleri
37.508.762 10.675.855 48.184.617 8.488.000 11.602.187 20.090.187
Swap Faiz Satım İşlemleri
37.508.762 10.675.855 48.184.617 8.488.000 11.602.187 20.090.187
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
730.656 8.272.912 9.003.568 7.021.544 9.543.774 16.565.318
Para Alım Opsiyonları
365.328 4.136.456 4.501.784 3.510.772 4.771.887 8.282.659
Para Satım Opsiyonları
365.328 4.136.456 4.501.784 3.510.772 4.771.887 8.282.659
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Faiz Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Para Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Para Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
262.239.851 156.485.428 418.725.279 218.244.936 109.995.813 328.240.749
EMANET KIYMETLER
6.854.717 10.297.544 17.152.261 4.240.630 12.283.767 16.524.397
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
6.632.362 0 6.632.362 3.973.324 0 3.973.324
Emanete Alınan Menkul Değerler
973 3.588.199 3.589.172 5.973 7.673.344 7.679.317
Tahsile Alınan Çekler
84.359 715.827 800.186 114.655 519.764 634.419
Tahsile Alınan Ticari Senetler
137.022 5.889.688 6.026.710 146.677 4.019.716 4.166.393
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0 0 0 0 0 0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
1 103.830 103.831 1 70.943 70.944
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
22.332.641 14.758.257 37.090.898 20.386.962 11.280.685 31.667.647
Menkul Kıymetler
273.462 42.597 316.059 273.462 50.949 324.411
Teminat Senetleri
205.546 1.055.033 1.260.579 207.182 736.205 943.387
Emtia
910 0 910 910 0 910
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
15.625.619 9.249.358 24.874.977 14.015.614 7.030.122 21.045.736
Diğer Rehinli Kıymetler
6.227.104 4.411.269 10.638.373 5.889.794 3.463.409 9.353.203
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
233.052.493 131.429.627 364.482.120 193.617.344 86.431.361 280.048.705
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
380.219.083 336.396.357 716.615.440 274.534.711 232.819.958 507.354.669
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
9.394.066 3.842.202
Alınan Faizler
10.400.460 6.039.207
Ödenen Faizler
-8.150.410 -3.222.627
Alınan Temettüler
315 347
Alınan Ücret ve Komisyonlar
989.447 652.481
Elde Edilen Diğer Kazançlar
871.810 132.486
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
238.924 271.880
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-3.467.799 -1.915.300
Ödenen Vergiler
-766.751 -805.997
Diğer
9.278.070 2.689.725
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
21.124.785 -279.737
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
165.247 -505.410
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-644.034 -487.567
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
1.383.824 -5.484.448
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-3.870.088 -850.331
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
1.936.304 265.116
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
23.323.125 9.951.723
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
1.564.889 -2.796.457
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
-2.734.482 -372.363
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
30.518.851 3.562.465
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-1.770.763 -1.194.872
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
(I-8.6) -10.000 0
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-156.391 -200.087
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
229.904 279.191
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-2.347.239 -923.615
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
2.558.514 513.367
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
(I-6) -3.633.089 -918.414
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
(I-6) 1.837.436 239.106
Diğer
-249.898 -184.420
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
-523.874 324.081
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
(II-4) 0 748.030
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
(II-4) -428.030 -220.000
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
(II-12) 0 -120.000
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-95.844 -83.949
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
-1.054.515 3.090.959
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
27.169.699 5.782.633
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
12.865.472 15.678.935
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
40.035.171 21.461.568
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
DÖNEM KARI (ZARARI)
1.629.777 2.109.771
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
-552.923 106.507
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
-60.601 -22.368
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-89.680 -30.456
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 13
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
29.079 8.075
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
-492.322 128.875
Yabancı Para Çevrim Farkları
304.996 75.728
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
-1.066.125 92.776
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
-51.968 -13.332
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
320.775 -26.297
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
1.076.854 2.216.278
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
VARLIKLAR
FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
38.103.814 16.776.477 54.880.291 10.987.386 15.867.697 26.855.083
Nakit ve Nakit Benzerleri
32.988.897 15.486.897 48.475.794 5.225.752 14.701.557 19.927.309
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
(I-1) 10.529.146 13.115.856 23.645.002 2.730.100 12.362.820 15.092.920
Bankalar
(I-3) 20.810 2.372.429 2.393.239 491 2.340.059 2.340.550
Para Piyasalarından Alacaklar
22.452.115 0 22.452.115 2.496.991 0 2.496.991
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
(I-5) -13.174 -1.388 -14.562 -1.830 -1.322 -3.152
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(I-2) 26.101 402.647 428.748 162.518 432.698 595.216
Devlet Borçlanma Senetleri
25.704 402.647 428.351 162.308 432.698 595.006
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
397 0 397 210 0 210
Diğer Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(I-4) 4.042.880 1.657 4.044.537 4.359.169 1.139 4.360.308
Devlet Borçlanma Senetleri
3.978.114 0 3.978.114 4.294.403 0 4.294.403
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
64.766 1.657 66.423 64.766 1.139 65.905
Diğer Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0
Türev Finansal Varlıklar
1.045.936 885.276 1.931.212 1.239.947 732.303 1.972.250
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
(I-2) 992.283 885.276 1.877.559 1.168.071 732.303 1.900.374
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
(I-11) 53.653 53.653 71.876 0 71.876
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
57.103.212 20.818.981 77.922.193 43.947.096 24.092.194 68.039.290
Krediler
(I-5) 49.029.072 21.158.797 70.187.869 38.075.335 24.469.836 62.545.171
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(I-10) 0 0 0 0 0 0
Faktoring Alacakları
0 0 0 0 0 0
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(I-6) 9.289.406 0 9.289.406 7.178.958 0 7.178.958
Devlet Borçlanma Senetleri
9.289.406 0 9.289.406 7.178.958 0 7.178.958
Diğer Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0 0
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
(I-5) -1.215.266 -339.816 -1.555.082 -1.307.197 -377.642 -1.684.839
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(I-16) 0 0 0 660 0 660
Satış Amaçlı
0 0 0 660 0 660
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
691.581 1.046.567 1.738.148 560.927 610.935 1.171.862
İştirakler (Net)
(I-7) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(I-8) 691.581 1.046.567 1.738.148 560.927 610.935 1.171.862
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
510.199 1.046.567 1.556.766 389.545 610.935 1.000.480
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
181.382 0 181.382 171.382 0 171.382
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(I-9) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(I-12) 665.094 665.094 637.312 637.312
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
(I-13) 246.190 0 246.190 256.283 0 256.283
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
246.190 0 246.190 256.283 0 256.283
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(I-14) 2.765 0 2.765 0 0 0
CARİ VERGİ VARLIĞI
(I-15) 0 0 0 0 0 0
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(I-15) 1.360.588 0 1.360.588 267.637 0 267.637
DİĞER AKTİFLER (Net)
(I-17) 7.635.515 123.662 7.759.177 1.599.066 26.249 1.625.315
VARLIKLAR TOPLAMI
105.808.759 38.765.687 144.574.446 58.256.367 40.597.075 98.853.442
YÜKÜMLÜLÜKLER
MEVDUAT
(II-1) 73.779.383 30.656.156 104.435.539 37.589.697 29.703.491 67.293.188
ALINAN KREDİLER
(II-3) 20.412 15.167.758 15.188.170 84.523 8.857.075 8.941.598
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
14.684 288.208 302.892 3.066.062 301.570 3.367.632
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(II-4) 0 0 0 394.172 0 394.172
Bonolar
0 0 0 394.172 0 394.172
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
0 0 0 0 0 0
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
1.439.786 951.561 2.391.347 1.064.487 499.791 1.564.278
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
(II-2) 1.439.786 951.561 2.391.347 1.064.487 499.791 1.564.278
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
(II-7) 0 0 0 0 0 0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(II-6) 130.987 0 130.987 184.109 0 184.109
KARŞILIKLAR
(II-8) 408.222 258.274 666.496 376.822 226.318 603.140
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
205.603 0 205.603 146.727 0 146.727
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
202.619 258.274 460.893 230.095 226.318 456.413
CARİ VERGİ BORCU
(II-9) 269.678 0 269.678 443.134 0 443.134
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(II-9) 0 0 0 0 0 0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(II-10) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(II-11) 0 0 0 0 0 0
Krediler
0 0 0 0 0 0
Diğer Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(II-5) 5.630.747 962.777 6.593.524 1.478.545 1.064.687 2.543.232
ÖZKAYNAKLAR
(II-12) 14.595.813 0 14.595.813 13.518.959 0 13.518.959
Ödenmiş Sermaye
3.486.268 0 3.486.268 3.486.268 0 3.486.268
Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İhraç Primleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
-53.363 0 -53.363 82.736 0 82.736
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
38.389 0 38.389 530.711 0 530.711
Kar Yedekleri
9.494.742 0 9.494.742 6.792.955 0 6.792.955
Yasal Yedekler
563.562 0 563.562 432.247 0 432.247
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
8.931.180 0 8.931.180 6.360.708 0 6.360.708
Diğer Kar Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Kar veya Zarar
1.629.777 0 1.629.777 2.626.289 0 2.626.289
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
0 0 0 0 0 0
Dönem Net Kâr veya Zararı
1.629.777 0 1.629.777 2.626.289 0 2.626.289
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
96.289.712 48.284.734 144.574.446 58.200.510 40.652.932 98.853.442
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
(IV-1) 10.754.607 6.749.366 4.943.929 2.614.098
Kredilerden Alınan Faizler
7.982.087 5.557.775 3.398.462 2.152.448
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
29.422 39.684 22.959 0
Bankalardan Alınan Faizler
88.395 23.935 33.023 19.502
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
1.351.042 314.139 810.171 150.349
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
1.302.248 807.341 678.620 290.939
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
28.220 37.075 8.505 14.968
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
386.535 142.757 201.720 54.680
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
887.493 627.509 468.395 221.291
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
0 0 0 0
Diğer Faiz Gelirleri
1.413 6.492 694 860
FAİZ GİDERLERİ (-)
(IV-2) -9.259.605 -3.640.971 -4.434.774 -1.453.548
Mevduata Verilen Faizler
-8.448.601 -3.109.664 -4.117.266 -1.262.990
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-640.373 -228.731 -294.638 -99.566
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-51.377 -177.754 -642 -48.870
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-33.858 -44.679 0 -28.682
Kiralama Faiz Giderleri
-21.073 -21.251 -8.045 -7.448
Diğer Faiz Giderleri
-64.323 -58.892 -14.183 -5.992
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
1.495.002 3.108.395 509.155 1.160.550
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
694.027 399.604 300.068 146.371
Alınan Ücret ve Komisyonlar
953.030 576.760 419.940 211.617
Gayri Nakdi Kredilerden
179.524 121.595 69.561 35.530
Diğer
(IV-12) 773.506 455.165 350.379 176.087
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-259.003 -177.156 -119.872 -65.246
Gayri Nakdi Kredilere
-156 -309 -53 -111
Diğer
(IV-12) -258.847 -176.847 -119.819 -65.135
TEMETTÜ GELİRLERİ
(IV-3) 315 347 315 0
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(IV-4) 2.608.881 1.368.950 270.482 785.781
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
44.232 46.281 -78.043 53.072
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
3.552.199 2.512.407 279.240 751.670
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
-987.550 -1.189.738 69.285 -18.961
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(IV-5) 871.810 832.486 354.619 204.344
FAALİYET BRÜT KÂRI
5.670.035 5.709.782 1.434.639 2.297.046
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(IV-6) -493.464 -664.740 -139.634 -221.004
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
-12.270 -31.319 -7.364 -3.712
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-1.705.792 -957.782 -584.504 -404.221
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(IV-7) -2.400.738 -1.340.515 -878.061 -481.745
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
1.057.771 2.715.426 -174.924 1.186.364
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
251.580 123.005 104.555 50.347
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(IV-8) 1.309.351 2.838.431 -70.369 1.236.711
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(IV-9) 320.426 -728.660 178.891 -290.872
Cari Vergi Karşılığı
-422.671 -1.472.434 -104.984 -664.453
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-48.025 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
791.122 743.774 283.875 373.581
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(IV-10) 1.629.777 2.109.771 108.522 945.839
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(IV-11) 1.629.777 2.109.771 108.522 945.839
Grubun Karı (Zararı)
1.629.777 2.109.771 108.522 945.839
Azınlık Payları Karı (Zararı)
0 0 0 0
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar) 0,46750000 0,60520000 0,03110000 0,27130000
http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1214041
BIST