***TCZB******TCZ*** T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor )
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
13.100.000 0 0 0 6.983.490 219.940 1.550.632 0 4.396.571 -5.813.923 2.195.068 0 68.565.711 8.355.475 0 99.552.964 1.590.155 101.143.119
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
13.100.000 0 0 0 6.983.490 219.940 1.550.632 0 4.396.571 -5.813.923 2.195.068 0 68.565.711 8.355.475 0 99.552.964 1.590.155 101.143.119
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 -195.337 -12.764 -1.487.633 0 1.120.206 21.136.919 917.586 0 0 0 28.157.576 49.636.553 41.876 49.678.429
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
21.800.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21.800.000 0 21.800.000
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 -9.988 0 0 -2.211 0 0 567.238 425.803 0 980.842 13.405 994.247
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 25.648 0 0 0 0 0 7.631.307 -7.659.775 0 -2.820 0 -2.820
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -2.820 0 -2.820 0 -2.820
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7.593.256 -7.593.256 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 25.648 0 0 0 0 0 38.051 -63.699 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
34.900.000 0 0 0 6.788.153 207.176 78.659 0 5.516.777 15.320.785 3.112.654 0 76.764.256 1.121.503 28.157.576 171.967.539 1.645.436 173.612.975
Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER
Dönem Başı Bakiyeler
34.900.000 0 0 0 24.730.136 -2.852.002 2.119.796 0 5.623.376 19.938.833 3.792.404 0 74.732.663 47.416.520 0 210.401.726 3.680.024 214.081.750
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
34.900.000 0 0 0 24.730.136 -2.852.002 2.119.796 0 5.623.376 19.938.833 3.792.404 0 74.732.663 47.416.520 0 210.401.726 3.680.024 214.081.750
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 -227.282 184.895 -3.804.260 0 2.460.395 -14.795.110 3.022.573 0 0 0 61.723.653 48.564.864 47.351 48.612.215
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
49.700.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 49.700.000 0 49.700.000
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.581.032 128.357 0 1.709.389 153.984 1.863.373
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 39.761 0 0 0 0 0 46.084.858 -46.128.981 0 -4.362 0 -4.362
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -4.362 0 -4.362 0 -4.362
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 46.079.529 -46.079.529 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 39.761 0 0 0 0 0 5.329 -45.090 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
84.600.000 0 0 0 24.502.854 -2.667.107 -1.644.703 0 8.083.771 5.143.723 6.814.977 0 122.398.553 1.415.896 61.723.653 310.371.617 3.881.359 314.252.976
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
960.271.203 1.495.123.447 2.455.394.650 471.798.516 986.564.940 1.458.363.456
GARANTİ VE KEFALETLER
(1) 287.395.609 469.477.817 756.873.426 160.834.936 300.894.991 461.729.927
Teminat Mektupları
238.480.975 360.456.625 598.937.600 144.309.592 216.165.034 360.474.626
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
5.610.771 83.253.127 88.863.898 4.023.376 39.196.533 43.219.909
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
185.338.507 225.989.041 411.327.548 112.910.266 134.083.385 246.993.651
Diğer Teminat Mektupları
47.531.697 51.214.457 98.746.154 27.375.950 42.885.116 70.261.066
Banka Kredileri
1.393.391 10.931.005 12.324.396 1.808.014 10.470.395 12.278.409
İthalat Kabul Kredileri
1.393.391 10.902.950 12.296.341 1.808.014 10.451.684 12.259.698
Diğer Banka Kabulleri
0 28.055 28.055 0 18.711 18.711
Akreditifler
323.736 96.806.679 97.130.415 1.447.753 71.665.733 73.113.486
Belgeli Akreditifler
323.736 96.359.147 96.682.883 1.447.753 71.174.892 72.622.645
Diğer Akreditifler
0 447.532 447.532 0 490.841 490.841
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
47.129.638 506.625 47.636.263 12.912.019 1.429.664 14.341.683
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
47.129.638 506.625 47.636.263 12.912.019 1.429.664 14.341.683
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
64.704 776.883 841.587 340.558 1.164.165 1.504.723
Diğer Kefaletlerimizden
3.165 0 3.165 17.000 0 17.000
TAAHHÜTLER
489.622.855 188.269.998 677.892.853 201.093.905 61.500.957 262.594.862
Cayılamaz Taahhütler
(1) 489.622.855 133.880.118 623.502.973 201.093.905 28.961.039 230.054.944
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
72.863.212 122.871.025 195.734.237 16.547.842 23.293.657 39.841.499
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
13.908 0 13.908 150.000 0 150.000
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
79.577.279 132.167 79.709.446 51.521.682 75.904 51.597.586
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
19.937.814 588 19.938.402 10.866.061 71 10.866.132
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
237.593 0 237.593 95.161 0 95.161
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
282.084.137 171.968 282.256.105 101.406.012 97.165 101.503.177
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
257.706 0 257.706 162.830 0 162.830
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
34.651.206 10.704.370 45.355.576 20.344.317 5.494.242 25.838.559
Cayılabilir Taahhütler
0 54.389.880 54.389.880 0 32.539.918 32.539.918
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
0 3.595.830 3.595.830 0 882.400 882.400
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 50.794.050 50.794.050 0 31.657.518 31.657.518
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
183.252.739 837.375.632 1.020.628.371 109.869.675 624.168.992 734.038.667
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
183.252.739 837.375.632 1.020.628.371 109.869.675 624.168.992 734.038.667
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
3.077.540 5.428.737 8.506.277 1.079.526 1.245.729 2.325.255
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
1.542.093 2.714.975 4.257.068 898.509 340.805 1.239.314
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
1.535.447 2.713.762 4.249.209 181.017 904.924 1.085.941
Para ve Faiz Swap İşlemleri
180.175.199 821.956.746 1.002.131.945 105.501.863 610.830.567 716.332.430
Swap Para Alım İşlemleri
13.364.024 420.441.654 433.805.678 27.605.856 280.625.767 308.231.623
Swap Para Satım İşlemleri
166.661.175 269.358.664 436.019.839 77.616.007 225.101.612 302.717.619
Swap Faiz Alım İşlemleri
75.000 66.078.214 66.153.214 140.000 52.551.594 52.691.594
Swap Faiz Satım İşlemleri
75.000 66.078.214 66.153.214 140.000 52.551.594 52.691.594
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
0 9.990.149 9.990.149 2.588.463 11.531.741 14.120.204
Para Alım Opsiyonları
0 4.995.074 4.995.074 1.205.579 5.851.074 7.056.653
Para Satım Opsiyonları
0 4.995.075 4.995.075 1.382.884 5.680.667 7.063.551
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Faiz Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
0 0 0 699.823 560.955 1.260.778
Futures Para Alım İşlemleri
0 0 0 0 560.955 560.955
Futures Para Satım İşlemleri
0 0 0 699.823 0 699.823
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
5.373.106.401 1.514.502.889 6.887.609.290 3.513.442.747 907.777.186 4.421.219.933
EMANET KIYMETLER
717.732.142 315.242.868 1.032.975.010 594.754.521 212.675.066 807.429.587
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
0 0 0 0 0 0
Emanete Alınan Menkul Değerler
18.153.933 140.071.439 158.225.372 28.657.879 88.904.097 117.561.976
Tahsile Alınan Çekler
97.963.806 3.344.941 101.308.747 58.723.615 2.968.243 61.691.858
Tahsile Alınan Ticari Senetler
56.248.003 3.606.374 59.854.377 37.674.944 2.242.823 39.917.767
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
8.816 0 8.816 8.816 0 8.816
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
381.086.812 27.081.647 408.168.459 370.354.780 4.478.652 374.833.432
Diğer Emanet Kıymetler
164.269.123 129.808.918 294.078.041 99.332.838 107.880.546 207.213.384
Emanet Kıymet Alanlar
1.649 11.329.549 11.331.198 1.649 6.200.705 6.202.354
REHİNLİ KIYMETLER
4.651.028.306 1.181.021.956 5.832.050.262 2.915.537.538 683.998.138 3.599.535.676
Menkul Kıymetler
5.638.519 8.325.665 13.964.184 5.557.821 4.013.053 9.570.874
Teminat Senetleri
73.409.967 35.192.805 108.602.772 46.004.677 21.653.334 67.658.011
Emtia
23.563.173 7.949.046 31.512.219 9.320.955 4.143.695 13.464.650
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
3.891.839.993 735.599.827 4.627.439.820 2.379.209.478 407.462.562 2.786.672.040
Diğer Rehinli Kıymetler
656.571.445 393.855.967 1.050.427.412 475.439.398 246.657.488 722.096.886
Rehinli Kıymet Alanlar
5.209 98.646 103.855 5.209 68.006 73.215
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
4.345.953 18.238.065 22.584.018 3.150.688 11.103.982 14.254.670
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
6.333.377.604 3.009.626.336 9.343.003.940 3.985.241.263 1.894.342.126 5.879.583.389
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
8.126.571 24.606.819
Alınan Faizler
222.991.715 142.959.523
Ödenen Faizler
-163.671.217 -69.908.818
Alınan Temettüler
13.204 28.207
Alınan Ücret ve Komisyonlar
33.526.578 18.643.793
Elde Edilen Diğer Kazançlar
9.412.978 5.180.492
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
3.996.601 4.752.054
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-19.760.068 -7.919.102
Ödenen Vergiler
-7.117.400 -17.510.347
Diğer
-71.265.820 -51.618.983
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
200.443.384 146.485.802
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-20.816.969 -3.650.429
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
3.258.558 -75.723.452
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-579.682.577 -349.459.388
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-37.378.240 -11.162.847
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
38.636.629 14.342.667
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
725.991.293 591.059.897
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
5.147.135 15.212.941
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
65.287.555 -34.133.587
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
208.569.955 171.092.621
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-168.869.559 -82.295.566
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-141.785 -3.215.424
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 1.750
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-6.944.560 -2.643.037
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
767.349 3.047.789
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-221.708.645 -82.992.015
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
168.343.614 61.054.996
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-120.095.366 -58.648.336
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
10.909.834 1.098.711
Diğer
0 0
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
47.782.866 14.181.815
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
24.974.597 13.634.328
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-25.987.597 -21.134.823
İhraç Edilen Sermaye Araçları
49.700.000 21.800.000
Temettü Ödemeleri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-904.134 -117.690
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
28.710.489 750.481
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
116.193.751 103.729.351
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
229.305.437 110.121.556
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
345.499.188 213.850.907
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
DÖNEM KARI (ZARARI)
61.771.004 28.199.452
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
-13.158.789 21.478.977 0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
-3.846.647 -1.695.734 0 0
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
633.038 -76.777
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-667 -17.019
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
-3.940.211 -1.859.541
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-538.807 257.603
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
-9.312.142 23.174.711 0 0
Yabancı Para Çevrim Farkları
2.460.395 1.120.206
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
-19.288.206 27.737.386
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
3.022.573 917.586
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
4.493.096 -6.600.467
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
48.612.215 49.678.429 0 0
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
VARLIKLAR
FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
465.499.757 759.332.587 1.224.832.344 259.914.301 639.391.596 899.305.897
Nakit ve Nakit Benzerleri
191.213.087 413.465.245 604.678.332 41.328.380 397.543.289 438.871.669
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
(1) 185.833.113 356.814.787 542.647.900 34.559.591 369.418.501 403.978.092
Bankalar
(4) 1.419.710 56.677.854 58.097.564 511.944 28.145.159 28.657.103
Para Piyasalarından Alacaklar
3.980.223 0 3.980.223 6.283.112 0 6.283.112
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-19.959 -27.396 -47.355 -26.267 -20.371 -46.638
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(2) 10.636.463 47.106.169 57.742.632 4.933.872 31.141.244 36.075.116
Devlet Borçlanma Senetleri
235.424 44.600.585 44.836.009 218.920 29.826.133 30.045.053
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
126.728 0 126.728 98.791 0 98.791
Diğer Finansal Varlıklar
10.274.311 2.505.584 12.779.895 4.616.161 1.315.111 5.931.272
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5),(6) 256.518.675 295.895.590 552.414.265 210.384.316 205.114.691 415.499.007
Devlet Borçlanma Senetleri
254.857.257 294.002.441 548.859.698 208.910.220 203.834.751 412.744.971
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
1.122.080 70.463 1.192.543 939.832 47.378 987.210
Diğer Finansal Varlıklar
539.338 1.822.686 2.362.024 534.264 1.232.562 1.766.826
Türev Finansal Varlıklar
(3) 7.131.532 2.865.583 9.997.115 3.267.733 5.592.372 8.860.105
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
7.131.532 2.865.583 9.997.115 3.267.733 5.592.372 8.860.105
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
1.719.976.457 697.772.078 2.417.748.535 1.080.608.782 477.418.820 1.558.027.602
Krediler
(7) 1.464.089.887 653.501.450 2.117.591.337 998.852.227 426.895.470 1.425.747.697
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(12) 39.710.905 9.587.225 49.298.130 14.356.192 6.895.929 21.252.121
Faktoring Alacakları
0 0 0 0 0 0
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(8) 251.265.204 70.172.853 321.438.057 117.627.313 47.795.772 165.423.085
Devlet Borçlanma Senetleri
248.082.012 68.967.432 317.049.444 114.479.629 46.764.524 161.244.153
Diğer Finansal Varlıklar
3.183.192 1.205.421 4.388.613 3.147.684 1.031.248 4.178.932
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-35.089.539 -35.489.450 -70.578.989 -50.226.950 -4.168.351 -54.395.301
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(15) 6.854.295 96.574 6.950.869 7.128.510 53.971 7.182.481
Satış Amaçlı
6.854.295 96.574 6.950.869 7.128.510 53.971 7.182.481
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
2.523.345 980.902 3.504.247 2.420.808 899.078 3.319.886
İştirakler (Net)
(9) 939.890 4.307 944.197 690.784 2.971 693.755
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
394.499 0 394.499 282.763 0 282.763
Konsolide Edilmeyenler
545.391 4.307 549.698 408.021 2.971 410.992
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(10) 1.583.455 30.806 1.614.261 1.503.959 21.933 1.525.892
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
1.583.455 30.806 1.614.261 1.503.959 21.933 1.525.892
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(11) 0 945.789 945.789 226.065 874.174 1.100.239
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 945.789 945.789 226.065 874.174 1.100.239
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(16) 41.611.281 3.738.963 45.350.244 35.134.714 1.700.414 36.835.128
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
3.600.344 279.482 3.879.826 2.576.920 189.462 2.766.382
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
3.600.344 279.482 3.879.826 2.576.920 189.462 2.766.382
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(14) 817.019 0 817.019 775.075 0 775.075
CARİ VERGİ VARLIĞI
6.481 38.901 45.382 2.637 0 2.637
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(20) 11.863.219 13.211 11.876.430 5.925.700 2.387 5.928.087
DİĞER AKTİFLER (Net)
(21) 49.661.640 4.978.383 54.640.023 33.544.569 5.434.369 38.978.938
VARLIKLAR TOPLAMI
2.302.413.838 1.467.231.081 3.769.644.919 1.428.032.016 1.125.090.097 2.553.122.113
YÜKÜMLÜLÜKLER
MEVDUAT
(1) 1.700.163.362 1.227.929.198 2.928.092.560 1.022.611.831 917.697.241 1.940.309.072
ALINAN KREDİLER
(3) 1.138.086 144.577.550 145.715.636 10.585.299 104.826.734 115.412.033
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
(4) 47.817.012 90.396.125 138.213.137 21.081.863 71.536.825 92.618.688
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(5) 4.523.786 38.069.168 42.592.954 5.043.347 26.762.609 31.805.956
Bonolar
0 973.467 973.467 0 644.547 644.547
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
4.233.912 0 4.233.912 4.394.241 0 4.394.241
Tahviller
289.874 37.095.701 37.385.575 649.106 26.118.062 26.767.168
FONLAR
26.106 0 26.106 34.703 0 34.703
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
26.106 0 26.106 34.703 0 34.703
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
(2) 178.948 7.594.622 7.773.570 230.714 2.928.846 3.159.560
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
178.948 7.594.622 7.773.570 230.714 2.928.846 3.159.560
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
0 0 0 0 0 0
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(7) 4.971.351 197.978 5.169.329 1.708.872 141.207 1.850.079
KARŞILIKLAR
(9) 34.000.895 7.330.808 41.331.703 50.350.077 789.053 51.139.130
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
7.513.226 27.303 7.540.529 6.913.761 19.662 6.933.423
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
26.487.669 7.303.505 33.791.174 43.436.316 769.391 44.205.707
CARİ VERGİ BORCU
(10) 20.826.703 76.554 20.903.257 9.488.172 68.321 9.556.493
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(10) 2.143 15.346 17.489 279.620 22.178 301.798
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(11) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(12) 0 44.973.592 44.973.592 0 31.546.716 31.546.716
Krediler
0 3.885.657 3.885.657 0 2.597.654 2.597.654
Diğer Borçlanma Araçları
0 41.087.935 41.087.935 0 28.949.062 28.949.062
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(6) 68.338.604 12.244.006 80.582.610 47.989.401 13.316.734 61.306.135
ÖZKAYNAKLAR
(13) 336.610.328 -22.357.352 314.252.976 230.967.047 -16.885.297 214.081.750
Ödenmiş Sermaye
84.600.000 0 84.600.000 34.900.000 0 34.900.000
Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İhraç Primleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
18.991.399 1.199.645 20.191.044 23.287.460 710.470 23.997.930
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
47.126.010 -27.083.539 20.042.471 49.275.364 -19.920.751 29.354.613
Kar Yedekleri
118.872.011 3.526.542 122.398.553 72.407.679 2.324.984 74.732.663
Yasal Yedekler
8.261.347 192.549 8.453.896 5.980.365 101.455 6.081.820
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
110.403.634 99.944 110.503.578 66.219.530 91.651 66.311.181
Diğer Kar Yedekleri
207.030 3.234.049 3.441.079 207.784 2.131.878 2.339.662
Kar veya Zarar
63.139.549 0 63.139.549 47.416.520 0 47.416.520
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
1.415.896 0 1.415.896 954.399 0 954.399
Dönem Net Kâr veya Zararı
61.723.653 0 61.723.653 46.462.121 0 46.462.121
Azınlık Payları
3.881.359 0 3.881.359 3.680.024 0 3.680.024
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
2.218.597.324 1.551.047.595 3.769.644.919 1.400.370.946 1.152.751.167 2.553.122.113
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
(1) 286.760.567 164.184.648 137.785.933 68.874.926
Kredilerden Alınan Faizler
175.156.702 95.173.530 76.199.542 37.991.100
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
21.279 525.967 13.683 9.558
Bankalardan Alınan Faizler
3.774.530 1.289.890 1.128.816 956.609
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
148.939 16.433 134.957 10.458
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
95.289.513 65.819.972 51.208.339 29.382.535
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
733.510 470.190 271.699 163.285
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
58.202.035 48.440.967 30.380.900 19.823.631
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
36.353.968 16.908.815 20.555.740 9.395.619
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
6.235.115 794.717 3.869.823 295.319
Diğer Faiz Gelirleri
6.134.489 564.139 5.230.773 229.347
FAİZ GİDERLERİ (-)
(2) -193.317.206 -75.325.166 -84.587.073 -31.980.062
Mevduata Verilen Faizler
-168.745.717 -56.109.650 -82.097.887 -24.052.502
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-7.509.899 -2.242.315 -2.985.124 -994.158
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-9.402.786 -10.444.953 -3.169.823 -3.429.155
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-4.582.529 -2.649.601 -1.729.693 -951.526
Kiralama Faiz Giderleri
-405.762 -186.182 -181.155 -71.576
Diğer Faiz Giderleri
-2.670.513 -3.692.465 5.576.609 -2.481.145
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
93.443.361 88.859.482 53.198.860 36.894.864
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
25.185.843 9.700.105 11.394.972 3.768.687
Alınan Ücret ve Komisyonlar
33.646.673 13.482.197 16.380.744 5.227.146
Gayri Nakdi Kredilerden
3.825.255 2.017.975 1.506.511 808.467
Diğer
29.821.418 11.464.222 14.874.233 4.418.679
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-8.460.830 -3.782.092 -4.985.772 -1.458.459
Gayri Nakdi Kredilere
-1.064 -631 -397 -254
Diğer
-8.459.766 -3.781.461 -4.985.375 -1.458.205
TEMETTÜ GELİRLERİ
13.204 28.207 2.132 6.863
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(3) 27.134.014 2.051.168 5.632.849 2.053.877
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
4.009.956 1.764.494 3.232.388 1.312.795
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-6.485.107 -6.397.826 -4.535.016 -2.617.634
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
29.609.165 6.684.500 6.935.477 3.358.716
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(4) 30.861.770 7.848.144 3.675.930 3.098.116
FAALİYET BRÜT KÂRI
176.638.192 108.487.106 73.904.743 45.822.407
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(5) -29.125.494 -16.117.365 -14.402.970 -6.920.248
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
(5) -277.458 -28.295.867 1.335.670 -13.423.653
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-17.830.312 -7.434.641 -6.187.426 -2.860.890
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(6) -52.936.024 -11.825.551 -11.124.127 -4.799.448
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
76.468.904 44.813.682 43.525.890 17.818.168
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
143.185 118.131 46.804 43.425
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(7) 76.612.089 44.931.813 43.572.694 17.861.593
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(8) -14.841.085 -16.732.361 -10.698.651 -7.946.275
Cari Vergi Karşılığı
-17.155.756 -26.200.656 -16.771.952 -8.538.947
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-8.843.931 -2.690.131 1.252.045 -713.580
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
11.158.602 12.158.426 4.821.256 1.306.252
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(9) 61.771.004 28.199.452 32.874.043 9.915.318
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(10) 61.771.004 28.199.452 32.874.043 9.915.318
Grubun Karı (Zararı)
61.723.653 28.157.576 32.858.171 9.898.443
Azınlık Payları Karı (Zararı)
47.351 41.876 15.872 16.875
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar) 0,90100000 0,96700000 0,42300000 0,27000000
http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1217145
BIST